Как выбрать стратегию?

Добрый день, дорогие друзья! Сегодня хотелось бы посвятить немного времени именно выбору стратегий, а не тому, какие из них лучшие или худшие, ведь данные понятия очень растяжимы и каждый видит их по разному. Что нужно сделать, что бы понять, какая стратегия подходит именно вам? 1. Изначально нужно ответить себе на 3 вопроса: -Комфортный срок инвестирования; -Комфортное соотношение показателей риск/доход; -Комфортная сумма инвестирования. И если со сроком инвестирования и суммой все более менее понятно, то риск/доход вызывает логичный вопрос: какой риск/доход считается оптимальным? Многие просто не понимают, что такое средний рост рынка, дивиденды, как с ними работать и ставка инфляции, на которую растет рынок. Я уверен, что большинство тех, кто читает данный пост даже не задумывался про ставку инфляции и ее влияние. И так, друзья, есть такой параметр, как фактор восстановления. Данный параметр показывает насколько выбранная стратегия быстро выходит из потерь. Рассчитывается просто: абсолютная доходность/максимальную просадку. Допустим доход в 2016 году был 100%, а максимальная просадка была 50%, то в таком случае фактор восстановления равен 2-м. Это не плохой показатель.  Давайте за основу возьмем, что риск/доход=1/2. Это позволит вам в долгосрочной перспективе оставаться в плюсе.  Из этого следует, что не совсем правильно оценивать риск/доход как абсолютные величины. Их нужно оценивать системно, то есть: -На чем основанна стратегия; -Фактор восстановления; -Как ведет себя сам рынок. Если стратегия обгоняет индекс ММВБ, то данная стратегия имеет право на существование, если речь идет про акции, а если нет, то тогда вам проще купить фьючерс на индекс ММВБ и получать доход больший, чем по многим стратегиям. Поэтому, каждый сам должен для себя ответить, честно и объективно: -Какой доход я хочу, чем я ради этого рискую и готов ли я вообще рисковать. После того, как мы ответили себе на первые 3 вопроса, нам необходимо ответить еще на несколько других: -Что я буду делать на коррекциях; -Что я буду делать при росте. То есть, необходимо проработать все "если......то". Допустим, я знаю, что мой "болевой порог" 20%, и я всегда держу свободные деньги, которые позволяют мне, при коррекциях в 20% перекрыть убытки и усреднить позицию. Для кого-то данный порог 30-40%, для кого-то еще больше. Далее мы определяемся, что если прибыль будет +20%, буду ли я ее выводить? Или куплю другие активы? Или оставлю все как есть? Попробуем сформировать самые основные "если.... то": -Если рынок вырос, то я буду...... -Если рынок упал, то я буду...... -Если у меня есть свободные деньги, то я буду..... -Если у меня нет свободных денег, то я буду..... Данный список можно дополнить, но разговаривая с собой нужно отвечать на данные вопросы честно, иначе, вы обманываете сами себя. Только работая над собой вы приблизитесь к пассивному доходу на основе инвестирования в финансовые рынки. Удачи в этом невероятно интересном, но сложном ремесле! Всем хороших выходных. Ваш Master_Trade.  
БИРЖА
РЫНОК
СТРАТЕГИИ
ОБУЧЕНИЕ
ДЕНЬГИ

Комментарии
0
Ответить

    poter80

    03.11.2017
    0
    Ответить
    • 0
      Ответить
    • Финам рекомендует

    • Моя лента


    • Темы

      СТРАТЕГИЯ
      НЕФТЬ
      BRENT
      ТРЕНД
      BR
      ИНВЕСТИЦИИ
      ФИНАМ
      ОБЗОР
      АКЦИИ
      ЯН АРТ