Стратегии

Лента

Правила

О нас

Дмитрий Гизатуллин

28.10.2019

Почему лучше выбирать стратегии с “умеренным” риском

Всё личное мнение. Я могу и скорее всего заблуждаюсь, и вообще, страшно завидую большим доходностям! )) 
https://files.comon.ru/1owfo99x6j09inf22bok5v3wf1sav15j8655ayh4ndqqn4ev2w.jpeg

Типичная мечта человека, желающего выгодно вложить свои деньги выглядит так:
  • 1) Доходность как можно больше  
  • 2) Чем быстрее, тем лучше  
  • 3) Без сложностей, нервотрепки и деталей  
  • 4) И без больших рисков, я ведь не хочу потерять 700к из своего капитала в 1 млн
Кстати, что делают ребята из форекса, бинарных опционов, пирамидок и ICO:  Три главных магических слова: "Много", "Быстро", "Легко". И мозг человека отключается. За него все решат и сделают. Для этого почти ничего не надо. Бэктест сделан, отчёт и памм-счёт нарисован, обещания даны, сомнений в успехе нет.  Эх, как хочется верить в магические обещания. Но мир жесток, статистика тоже, и оставшиеся без денег “форексники” потом уже согласны и хотят разумных доходностей, идут к профи, чтобы восстановили утраченное. Но обычно от капитала уже остались жалкие крохи, а приходить надо было раньше. И это при том, что ещё надо преодолеть обилие страхов вроде "никому нельзя верить" и "меня уже кинули". Включить осознанность, довериться компетентным людям без обязательной озвучки волшебной мантры "много, быстро, легко, гарантия".  Магическая формула из 4 волшебных обещаний, естественно, работает не только на форексе: Курсы личностного роста, Курсы успешного замужества за принца на белом роллс-ройсе, Курсы бизнЕс без вложений и впахивания.

Но это мы отвлеклись на разводил, вернёмся к “агрессивный” vs “умеренный”:  

Как обычно происходит. Очередной "агрессор", желая максимально быстро попасть в топ, берёт огромное плечо в акциях или фьючерсах. Предположим ему везёт с n-го раза (про неудачные попытки все быстро забывают, а копаться в архивах или посмотреть судьбу многих других сотен и тысяч агрессоров банально лень. Да и там то были одни неудачники и лудоманы – они совсем не такие как текущие лидеры!) и инструмент вырастает на 20%, но с 5-м плечом это уже 100%, позволяя быстро выйти в топ. И вот только здесь он попадает на радары желающих быстро и много заработать. Но инструменты редко растут идеально ровно в одном направлении на 50 и более %, и если происходит обратное движение на 10% по взятому инструменту (или группе скоррелированных в случае купи и держи; или боковое движение, которое на агрессивно настроенном алгоритме разнесёт его в щепки), то с 5-м плечиком наш искатель мечты имеет –50% от цены подключения. И дальше возможны масса вариантов:
  • -от слива в 0 при ещё более агрессивных попытках отыграться;  
  • -полного восстановления (для которого придётся заработать уже 100%);  
  • -восстановления и роста (самый лучший вариант, и то если вы не соскочите на повороте, а вероятность этого дААлеко не 0. Вы когда-нибудь теряли хотя бы 40% от вложенного? Фактические ощущения сильно отличаются от теоретических рассуждений);  
  • -болтанка около +-20% с нарастающим проскальзыванием и комиссиями (что добьёт счёт, но медленно);  
  • -до сообщения автора вроде “Ой, я открываю новою стратегию, там теперь всё будет ОК, переходите туда”.
И теперь самое интересное, придя после такой неудачной попытки поймать счастье за хвост на умеренную стратегию, чтобы вернуть потерянное за 1-2 месяца, понадобится уже 2-4 года! (100% на дороге не валяется)  В инвестировании время и сложный процент ключевые факторы роста капитала, а жадность как известно, порождает бедность.Не забываем и что прибыль в 30% от 500к = 150к. А 150% от 50к =75к. То есть размер имеет значение. 
https://files.comon.ru/6b7i1udq99gka2fik3mkr8jg38roavumjvh2lbudmty730uzwe.jpeg

Пример в рублях с нуля. Обратите внимание на синюю линию  
https://files.comon.ru/4yk4fbvtv2wwtnvdlv6odokx8r7a0ap8e5rclj8k6v06g4rhhr.png

Ключевой фактор – время История капитализма и рынков насчитывает уже сотни лет, но пока не знает никого кто делал бы продолжительное время по 100% каждый год и однажды не обнулил счёт.  Выбрать “правильного” агрессора, в условиях высокой доли случайности краткосрочных рыночных движений – отнюдь не тривиальная задача. И если вы всё же захотите её решать – желаю удачи в этом нелёгком деле!  Быстрый пример -> идём на https://www.comon.ru/info/codex/?id=94Открываем всех подряд прошлых лидеров за 2017 и 2018 год. Смотрите только сегменты мультирынок и срочный (именно там наибольшее количество агрессивных стратегий, но можно заглянуть и в фондовый). Какой же там расклад:
  • -Полно вариантов с –100%
  • -0+-30% Что сопоставимо с умеренными, но зачем тогда нести бОльшие риски??
  • -Есть кто показал +100%. Обратите внимание и на просадки по дороге.
Оцените трезво свои шансы угадать будущих лидеров, и сколько это может стоить если вы ошибётесь. А ведь прошло всего 2 года! И даже у тех кто в плюсе возможно всё ещё впереди.  А если вы вложились в две агрессивные стратегии, скажем по 500к в каждую при общем капитале в 1млн. Берём не самый плохой расклад: одна слила 50%, другая заработала +100%. Итог = –250к+500к=250к. Опустим комиссии. То есть доход всего 25% от общей суммы вложенного капитала в 1мил, что опять сопоставимо с одной умеренной. Тогда зачем брать эти дополнительные неоплачиваемые риски на пустом месте?Работает это так: Купил облигацию, риск мал – но и доходность ограничена. Купил акцию – увеличил риск, но и потенциальная доходность выросла. Логика проста. Дополнительный риск должен оплачиваться, иначе зачем его брать? Так говорит и финансовая теория и обычный здравый смысл.  С удовольствием отвечу на любые вопросы, риски вообще моя любимая тема.  P.S. Подписывайтесь на телеграм https://t.me/anti_invest
ДОХОДНОСТЬ
РИСК
ПОПУЛЯРНАЯ МЕХАНИКА
ВРЕМЯ
13
19
Комментарии

Ver777

28.10.2019
0
Ответить

  • ironman100

    29.10.2019
    0
    Ответить

    • Mark Zuckerberg

      29.10.2019
      0
      Ответить

      • Дмитрий Гизатуллин

        29.10.2019
        1
        Ответить

        • Андрей

          29.10.2019
          1
          Ответить

        • Золотой карась

          31.10.2019
          0
          Ответить

          Top300Shuld

          29.10.2019
          0
          Ответить

          • Дмитрий Гизатуллин

            29.10.2019
            0
            Ответить

            • Ver777

              30.10.2019
              0
              Ответить

              • Дмитрий Гизатуллин

                30.10.2019
                0
                Ответить

                • Top300Shuld

                  30.10.2019
                  0
                  Ответить

                  • Андрей

                    31.10.2019
                    0
                    Ответить

                    • Ver777

                      03.11.2019
                      0
                      Ответить

                      • Андрей

                        03.11.2019
                        0
                        Ответить

                        • Ver777

                          05.11.2019
                          0
                          Ответить

                          • Top300Shuld

                            05.11.2019
                            0
                            Ответить

                            • Ver777

                              06.11.2019
                              0
                              Ответить

                        Bugatti

                        12.11.2019
                        0
                        Ответить

                          Bugatti

                          12.11.2019
                          0
                          Ответить

                          • Финам рекомендует

                          • Моя лента

                            • Темы

                            СТРАТЕГИЯ
                            НЕФТЬ
                            BRENT
                            ТРЕНД
                            BR
                            ИНВЕСТИЦИИ
                            ФИНАМ
                            ОБЗОР
                            АКЦИИ
                            ЯН АРТ