Портфель Перспективный

Автор: Top300Shuld

Подписчиков: 0

Доходность за год

-4 %


Минимальная сумма

80 000


Максимальная просадка

-10 %


Риск

Агрессивный

Описание

1. В 2009 году к своей библиотеке по фондовому рынку я добавил книгу Уильяма Бернстайна "Разумное распределение активов. Как построить свой портфель с максимальной доходностью и минимальным

риском" (издание 2004 г.).

Книга меня потрясла. Изучив ее, я сравнительно легко смог моделировать различные инвестиционные портфели.

Но в те годы на российском фондовом рынке не было инструментов, чтобы осуществить свои замыслы.

В последние годы такие инструменты появились.

И я создал несколько таких портфелей.

"Портфель Перспективный - мини" содержит в качестве основного актива акции РФ.

 

2. Состав портфеля, 3 актива:

2019 - 2020 гг. - акции РФ составляют примерно 50 %,остальные 50 % - облигации;

с января 2021 г. - акции РФ 50 %, остальные 50 % -облигации и золото.

 

3. Цель портфеля: инвестиционная.

Отсутствуют краткосрочные спекуляции. В долгосрочной перспективе (годы) портфель должен обгонять вклады в банки и инфляцию, и быть готовым достойно пережить даже серьезные кризисы, которые иногда случаются, такие как 1998 г. и 2008 г..

Я пережил эти два кризиса, и очень тщательно стараюсь уменьшить негативное влияние подобных событий.

То есть "Портфель Перспективный" ориентирован не на получение максимального дохода (эта цель по мнению автора однобока и неразумна), а на получение несколько меньшего, чем максимальный доход, при существенно более низком уровне риска.

Дополнено 28.11.2020. Кризис марта 2020 пройден неплохо. Просадка -15% против -34% у индекса MCFTR.

Место стратегии среди стратегий Комона, которые были начаты до кризиса марта 2020 года, смотреть здесь.

 

4.Плата за автоследование - 3% (C).

 

5. Подключать можно либо фондовый счет, либо единый счет.

 

6. Подключение и синхронизацию лучше делать на тарифе Консультационный.

 

7. Краткое описание моих стратегий, начиная с самой" доходной", в скобках - процентное содержание акций. Если акций меньше 100%, значит остальное - облигации (+ золото, с января 2021).

Акции 100% (акции РФ 50%, акции США 50%);

Акции 70% (акции РФ 35%, акции США 35%);

Снайпер - 2019 (60%: акции РФ 30%, акции США 30%; облигации + золото 40%) - нет автоследования;

Портфель Лежебоки (60%: акции РФ 30%, акции США 30%;золото 40%) - адаптирован под автоследование;

Акции 50% (акции РФ 25%, акции США 25%);

Портфель Перспективный - мини (50%: акции РФ 50%; облигации + золото 50%).

Обращаю внимание, что время начала отсчета стратегий разное!

Наибольшие просадки у первых двух стратегий из списка. Эти стратегии наиболее рискованные.

Наименьшие просадки и наилучшее соотношение" доходность - риск" у стратегии "Акции 50%". Осторожным инвесторам советую обратить внимание именно на эту стратегию. Или, в общем случае, на последние три стратегии.