Накопительная. Акции РФ

Автор: Finam InvestLAB

Подписчиков:

62

Доходность за год

8 %


Минимальная сумма

30 000


Максимальная просадка

-15 %


Риск

Консервативный

Доходность в
Описание

Данная стратегия спроектирована для целей накопления капитала, поэтому доступна с суммой инвестиций от 30 000 рублей. Для этого использовалась современная портфельная теория (Modern Portfolio Theory, MPT), которая позволяет инвесторам получить ожидаемую доходность не хуже, чем основанного индикатора российского фондового рынка, индекса Мосбиржи. За последние 10 лет среднегодовая доходность индекса Мосбиржи с учетом дивидендов составила 15%, что заметно выше ставок депозитов. Таким образом, если бы вы инвестировали 30 000 рублей 10 лет назад, то сейчас бы на вашем счете было бы 133 500 рублей, то есть доход составил бы 103 500 рублей.

Но гораздо интереснее получается результат, если делать ежемесячно с зарплаты небольшой взнос на счет, например, 3 000 рублей. Тогда, на вашем счете было бы уже 898 284 рубля, за 10 лет ваш взнос составил бы 387 000 рублей, а доход 511 284 рубля.

Какого размера делать регулярный взнос? Самый распространенный совет – 10% от дохода. Можно конечно и больше, но 1/10 от дохода - это та сумма, которая психологически не ощущается как ущемляющая, сильно ограничивающая. Через пару месяцев вы вообще перестаёте ощущать разницу в своём образе жизни до инвестиций, и после. Помимо самого эффекта накопления, регулярное инвестирование еще создает эффект усреднения стоимости, то есть приобретение большего количества акций по низким ценам.

В портфель стратегии включаются акции системообразующих компаний, то есть с самой большой капитализацией, таких, как Газпром, Сбербанк, Лукойл и облигации федерального займа (ОФЗ), имеющие наивысший рейтинг надежности.

Идеальным тарифом для данной стратегии является Free Trade, доступный для новых клиентов компании.

Текущим клиентам наиболее выгодно подключаться с тарифным планом «Стратег»