«Все идеи извлечены из опыта».
Фридрих Энгельс Цель предлагаемой стратегии – накопить капитал. Причем накопление производится не в форме денежных средств, а в форме акций компаний. В качестве пассивного дохода выступают выплачиваемые компаниями дивиденды. Согласно историческим данным, откладывая на «будущее» с 01.01.2009 по 5 000 рублей ежемесячно, сейчас была бы накоплена солидная сумма, в зависимости от способа накопления.
- Откладывая «под подушку» удалось накопить 600 тыс. руб.
- Откладывая на банковский депозит удалось накопить 1 млн. руб.
- Откладывая и инвестируя в акции компаний входящих в индекс Московской Биржи удалось накопить 1,7 млн. руб.
Какой способ накопления выбрать, каждый решает самостоятельно, но накопления в акции показали лучший результат.
Суть стратегии «Buy and Hold» («купил и держи») в том, чтобы выбрать максимально привлекательные акции, приобрести их и держать в течение максимально длительного периода. Реальный рост компаний толкает вверх как котировки их акций, так и суммы выплачиваемых ими дивидендов. Основным принципиальным условием для достижения поставленной цели - является регулярность пополнения счета. Пополнять можно на любую комфортную сумму и с любой периодичностью.
Принципы формирования портфеля «Buy and Hold»:
- Портфель формируем исходя из минимальной доступной суммы 50 000 руб.;
- Инвестиционный портфель включает ровно 5 (пять) акций входящих в индекс Московской Биржи, общий вес которых в индексе составляет не менее 30%;
- На момент первичного формирования портфеля доля каждой акции составляла 20%; (при подключении к стратегии в любой другой момент времени, стоимостная доля каждой акции может отличаться от 20%, из-за несинхронного изменения цены каждой из акций в портфеле)
- Цена каждой акции, включенной в портфель, позволяет приобрести полное количество лотов максимально приближенное к доле в 20% исходя из суммы портфеля в 30 000 рублей;
- Каждая из отобранных компаний имеет сформировавшуюся дивидендную политику;
- Формирование портфеля за счет заёмных средств не допускается;
- Пересмотр портфеля производится 1 раз в квартал, после ребалансировки индекса Московской Биржи, что не означает обязательного изменения структуры инвестиционного портфеля;
- Полный выход из портфеля акций в деньги не предусмотрен;
- Рекомендованный срок следования стратегии – не менее 3(Трех) лет.
Для более точного следования модельному портфелю:
- Рекомендуется подключаться с тарифом FreeTrade;
- Рекомендуемая сумма пополнения счета должна быть кратна минимальной рекомендованной сумме для подключения к стратегии;
Акции растут - растет бизнес компаний, следовательно и растут дивиденды.
Акции падают – следовательно при очередном пополнении счета появляется уникальная возможность приобрести большее количество акций за те же деньги, что в перспективе увеличит накопленные активы.
Данный портфель подходит для первичного накопления капитала. При достижении стоимости активов 300 тыс. рублей, всем подписчикам будет предложена стратеги с аналогичными принципами работы, но более диверсифицированная по количеству эмитентов.
Принцип периодического пополнения счета важнее чем состав портфеля, что демонстрируют графики стоимости портфеля стратегии (за 5,5 лет) без ежемесячного пополнения и с ежемесячным пополнением: