Никому не плати

Автор: Purposeful

Подписчиков:

0

Среднегодовая доходность

35 %


Минимальная сумма

100 000


Прогнозируемая просадка

-13 %


Риск

Консервативный

Доходность в
Описание

Стратегия для расчетливого, долгосрочного, терпеливого инвестора. Никого не подключаю. Пока готов брать ответственность только за свои деньги. Основные принципы стратегии: - диверсифицированный портфель с акциями российских компаний из различных секторов. Набираю акции с низкими мультипликаторами, растущие компании, циклические компании и компании, которые вот вот должны выбраться из кризиса. - отказ от плеча (только если рынок не предлагает привлекательные цены по интересующим меня акциям. В таком случае покупаю на заемные средства, которые смогу вернуть в течении 2-3 месяцев). - отказ от позиции short. Психологически некомфортно ставить на то, что у кого то все будет плохо. - держать акции более 3-х лет. В таком случае государство освобождает от уплаты налогов на прибыль. - продавать акцию, только если произошло что то фундаментальное с компанией (рост капексов, циклические компании рано или поздно нужно продавать и т.д.). К сожаление наш индекс не растет как американский и приходится периодически делать корректировку и ребалансировку портфеля. - в перспективе планирую купить облигаций. И чтоб их доля составляла 25% от портфеля. Цель стратегии: 26% годовых чистыми. На первый взгляд кажется мало. Ведь один биткоин за 2017 год вырос более чем на 1000%. Во-первых, я не люблю вкладывать в то, что нельзя оценить. Во-вторых я мыслю другим горизонтом. Посчитайте, что будет с 1 млн. руб. если стратегия 3 года подряд будет давать доходность 26%. С учетом реинвестирования станет 2 млн. руб. Если у вас было 10 млн. руб., то станет 20 млн. руб. и так далее. Риски стратегии: рыночный риск. С нерыночным риском борюсь диверсификацией. Торгую по данной стратегии ровно год (фото динамики портфеля приложу). Максимальная просадка была -19% от пика (17 июня 2017 г.). Посмотрите на просадку биткоина (-70%) и подумайте сколько бы у вас волос осталось, зайди вы на пике с 1 млн. руб. (надеюсь мои друзья читают это

https://www.comon.ru/js/ckeditor/plugins/smiley/images/teeth_smile.png


) Вывод. Представьте, что вы не платите комиссии за управление вашими средствами, не платите за маржинальное кредитование, вам не страшен margin call, вам не надо платить государству если вы владеете акциями более 3-х лет, вы освобождены от комиссий брокера и биржи за постоянные сделки туда-сюда. На большом отрезке времени все эти комиссии съедают ощутимую долю вашей прибыли. Пускай это доля работает на вас. Никому не платите. Получайте дивиденды/купоны, реинвестируйте их и ждите роста курсовой стоимости ваших активов. Вот такая скучная и ленивая стратегия. P.S. Есть вполне полезные ресурсы и деловая пресса, польза которых, превышает стоимость их услуг. На такое денег потратить не жалко. Я не призываю быть скупердяем. Я лишь хочу сказать, что деньги нужно тратить разумно. И еще. Инвестируемые деньги должны быть длинными. Они не должны вам пригодиться в ближайшее 3-5 лет, а лучше забудьте про них. P.S.S. Считаю важным отметить, что у активов по данной стратегии практически отсутствует эффект низкой базы. Большая часть эмитентов была куплена после существенного роста с декабря 2014 г.

https://files.comon.ru/1ar1i4gnau9xgc53ac6t9uj3qm6ipxvhdv2rv1ey9yfyge9f2h.png