Подписчиков:
0
Среднегодовая доходность
45 %
Минимальная сумма
250 000 ₽
Максимальная просадка
-15 %
Риск
Умеренный
На текущий момент стратегия занимает лидирующие позиции среди неагрессивных стратегий с просадкой менее 16%.
1. В 2009 году к своей библиотеке по фондовому рынку я добавил книгу Уильяма Бернстайна "Разумное распределение активов. Как построить свой портфель с максимальной доходностью и минимальным
риском" (издание 2004 г.).
Книга меня потрясла. Изучив ее, я сравнительно легко смог моделировать различные инвестиционные портфели.
Но в те годы на российском фондовом рынке не было инструментов, чтобы осуществить свои замыслы.
В последние годы такие инструменты появились.
И я создал несколько таких портфелей.
"Портфель Перспективный" содержит в качестве основного актива акции РФ.
2. Состав портфеля, 2 актива:
- 50 % - акции РФ,
- 50 % - золото.
3. Цель портфеля: инвестиционная.
Отсутствуют краткосрочные спекуляции. В долгосрочной перспективе (годы) портфель должен обгонять вклады в банки и инфляцию, и быть готовым достойно пережить даже серьезные кризисы, которые иногда случаются, такие как 1998 г. и 2008 г..
Я пережил эти два кризиса, и очень тщательно стараюсь уменьшить негативное влияние подобных событий.
То есть "Портфель Перспективный" ориентирован не на получение максимального дохода (эта цель по мнению автора однобока и неразумна), а на получение несколько меньшего, чем максимальный доход, при существенно более низком уровне риска.
Тестирование на истории 2001 - 2021 годов дало рост капитала в 45,6 раза:
Наибольшая доходность, за 2009 год +79%;
Наименьшая доходность, за 2008 год -21%.
4.Плата за автоследование - 3% (C).
5. Подключение и синхронизацию лучше делать на тарифе Инвестор.
6. Краткое описание моих стратегий.
С акциями США (автоследование недоступно):
Акции 100% (акции США 50%, акции РФ 50%);
Портфель Лежебоки (акции США 30%, акции РФ 30%; золото 40%);
Портфель Лежебоки Shuld (акции США 20%, акции РФ 40%; золото 40%);
Без акций США, от более рисковых к менее рисковым:
Портфель Перспективный (акции РФ 50%; облигации 0%; золото 50%);
Портфель Комфортный (акции РФ 35%; облигации 20%, золото 45%);
Портфель Накопительный (акции РФ 20%; облигации 40%; золото 40%);
Портфель Сберегательный (акции РФ 10%; облигации 60%; золото 30%);
Обращаю внимание, что время начала отсчета стратегий разное!
Чем больше доля акций в стратегии, тем больше доходность, но и больше просадки - Портфель Перспективный.
Чем меньше доля акций в стратегии, тем меньше просадки - Портфель Сберегательный.