Портфель Перспективный

1. В 2009 году к своей библиотеке по фондовому рынку я добавил книгу Уильяма Бернстайна "Разумное распределение активов. Как построить свой портфель с максимальной доходностью и минимальным

риском" (издание 2004 г.).

Книга меня потрясла. Изучив ее, я сравнительно легко смог моделировать различные инвестиционные портфели.

Но в те годы на российском фондовом рынке не было инструментов, чтобы осуществить свои замыслы.

В последние годы такие инструменты появились.

И я создал несколько таких портфелей.

"Портфель Перспективный" содержит в качестве основного актива акции РФ.

2. Состав портфеля, 2 актива:

- 50 % - акции РФ,

- 50 % - золото.

3. Цель портфеля: инвестиционная.

Отсутствуют краткосрочные спекуляции. В долгосрочной перспективе (годы) портфель должен обгонять вклады в банки и инфляцию, и быть готовым достойно пережить даже серьезные кризисы, которые иногда случаются, такие как 1998 г. и 2008 г..

Я пережил эти два кризиса, и очень тщательно стараюсь уменьшить негативное влияние подобных событий.

То есть "Портфель Перспективный" ориентирован не на получение максимального дохода (эта цель по мнению автора однобока и неразумна), а на получение несколько меньшего, чем максимальный доход, при существенно более низком уровне риска.

Тестирование на истории 2001 - 2021 годов дало рост капитала в 45,6 раза:





Наибольшая доходность, за 2009 год +79%;

Наименьшая доходность, за 2008 год -21%.

Место стратегии среди стратегий Комона, которые были начаты до кризиса марта 2020 года, смотреть здесь.

4.Плата за автоследование - 3% (C).

5. Подключение и синхронизацию лучше делать на тарифе Инвестор.

6. Краткое описание моих стратегий.

С акциями США:

Акции 100% (акции РФ 50%, акции США 50%);

Портфель Лежебоки (акции РФ 30%, акции США 30%; золото 40%);

Портфель Лежебоки Shuld (акции РФ 40%, акции США 20%; золото 40%);

Без акций США:

Портфель Перспективный (акции РФ 50%; облигации 0%; золото 50%);

Портфель Комфортный (акции РФ 30%; облигации 20%, золото 50%);

Портфель Накопительный (акции РФ 20%; облигации 40%; золото 40%);

Портфель Сберегательный (акции РФ 10%; облигации 60%; золото 30%);

Обращаю внимание, что время начала отсчета стратегий разное!