Основные характеристики стратегий по состоянию на 31 января 2020 года и критерии выбора приведены в блоге Портфель Инвестора на Comon. Начало.
Итоги за 5 месяца приведены в таблице.
Мы видим, что в июне упал индекс облигаций, и многие облигационные стратегии упали, хотя и остаются в плюсе.
Хорошо вырос Консервативный инвестор и Русский купец.
Несмотря на то, что индекс акций вырос, некоторые стратегии, ориентированные на акции, упали. В первую очередь это касается Хомяка разумного и ИИС Эльбрус.
Немного хочется порассуждать на тему доходность – риск.
Наверняка, все слышали об этом, но вот кто как это представляет себе на практике?
Возможно в следующих блогах я еще вернусь к этой теме, но пока рассмотрю в цифрах на примере трех облигационных стратегий:
Этим стратегиям месяц назад исполнилось 5 лет!
Рассмотрим зависимость Доходность за год – Максимальная просадка в более наглядном виде на рисунке:
Даже на этом простом примере видно, что зависимость Доходность – Просадка нелинейна.
При переходе от Накопительная на 1 год к Накопительная на 2 года происходит примерно пропорциональное увеличение Доходности и Просадки.
А вот при переходе от Накопительная на 2 года к Накопительная на 3 года Доходность увеличивается незначительно, по сравнению с ростом Просадки.
Если бы я выбирал, в какую из стратегий вложиться, то в первую очередь обратил бы внимание на Накопительная на 2 года.
Следующие результаты будут опубликованы через 1 месяц.